Egészségpénztárral 58 160 forintot spórolhatsz az iskolakezdésen

Ha van óvodás, iskolás korú gyermeked, esetleg több is, biztos vagyok benne, hogy pontosan tisztában vagy vele mekkora extra megterhelést ró a családi kasszára a tanév kezdete, minden évben. Iskolai eszközök, tanszerek, sportfelszerelések, tavaly ősz óta kinőtt ruhák lecserélése, mind komoly kiadást jelent.

Viszont van egy jó hírem számodra. Mikor legközelebb kezdődik az iskola, ezen már kevesebbet kell aggódnod. Az egészségpénztár egyik önsegélyező szolgáltatásának segítségével gyermekenként akár 58 160 Ft-ot spórolhatsz, összesen akár 150 000 Ft-ot is.

Felkeltettem az érdeklődésed? Mutatom is, hogyan működik. De kezdjük az alapokkal.

Ismerd meg az egészségpénztárt és az önsegélyező szolgáltatásokat

Az egészségpénztár egy olyan lehetőség, aminek segítségével alapvetően az egészségügyi kiadásaidon tudsz 20%-ot spórolni. Ennek feltétele, hogy:

• fizess személyi jövedelem adót, hiszen a befizetett szja-d 20%-a jár vissza,
• legyen egy számlád valamelyik tetszőleges egészségpénztárnál.

A pénztári számládra befizetett összeg után automatikusan jár minden évben 20% állami támogatás. A támogatás mértéke maximum 150 000 Ft, így 750 000 Ft-nál többet nem érdemes befizetni. Illetve jó tudni, hogy ez az összeg az önkéntes nyugdíjpénztárral együtt értendő.

Ma Magyarországon már több, mint 1 000 000 ember használja ki ezt a szuper opciót. Erről részletesebben már írtam az átfogó egészségpénztár cikkemben.

Az önsegélyező szolgáltatások pedig az egészségpénztáron keresztül biztosítják a lehetőséget, hogy fontos életeseményeid kapcsán, a pénztári számládról a bankszámládra igényeld vissza a befizetett pénzt. Ilyen életesemény lehet többek között a gyermek születése, lakáshitel törlesztése, tanévkezdés.

Folytassuk is azzal, pontosan mire igényelhetsz vissza pénzt iskolakezdés témakörben.

Egészségpénztárra elszámolható kiadások iskolakezdéskor

Óvodás és iskolás korú gyermekeid esetében is elszámolhatsz ruhákat, tankönyveket, különböző taneszközöket (pl. technikai felszerelés, rajzeszközök). Emellett iskolás gyermeked kötelező olvasmányai is az elszámolható kategóriába esnek (utóbbi esetben erről szükséges az iskola igazolása). Sőt, ha gyermeked zenetagos vagy sporttagozatos, akkor az ehhez szükséges hangszerekre vagy sporteszközökre is él a lehetőség.

Pro tipp: senki nem ellenőrzi, hogy az a ruházat, amit vásároltál azt valóban a gyerek hordja vagy Te. Csak ne felejts el pénztári számlát kérni erről.

Főiskolás vagy egyetemista hallgatóként is jogosult vagy erre, 25 éves korig. Ebben az esetben tandíj, albérlet, kollégium díja, illetve térítési díj számolható el.

Ha minden jól megy, már csak egy kérdésed maradt. Hogyan működik ez pontosan? Menjünk is ezzel tovább.

Iskolakezdési támogatás a gyakorlatban

2025-ben gyermekenként maximum 290 800 Ft-ot (a mindenkori minimálbér) igényelhetsz bankszámládra az egészségpénztári számládról, iskolakezdés kapcsán. Mivel a pénztári számládra befizetett összeg után jár a 20% szja visszatérítés, máris spóroltál közel 58 160 Ft-ot / gyermek. Azért „csak” közel ennyit, mert az egészségpénztárak a befizetett összegek egy kis %-át (jellemzően kb. 6 %) levonják a költségeik fedezésére.

Mutatom lépésenként, hogy mit kell tenned a spórolás érdekében

Opció 1: Van már egészségpénztári számlád, de nincs még olyan egyenleged, amit legalább 180 napja fizettél be?

1.lépés: Fizesd be azt az összeget, amit szeretnél visszaigényelni iskolakezdési támogatás gyanánt.

2.lépés: Gyűjtsd össze a számlákat. Fontos tudni, hogy kizárólag a tanév kezdete előtt 15 nappal vagy tanév vége után 15 nappal kiállított számlákat tudod elszámolni.

3.lépés: 120 napon belül add be a számlákat és iskolalátogatási igazolást a pénztárnak.

4.lépés:180 nappal azután, hogy pénztári számládra került a szükséges egyenleg, azt átutalják a bankszámládra.

Opció 2: Nincs még egészségpénztári számlád.

Itt annyi a különbség az előzőekben leírtakhoz képest, hogy elsőként válaszd ki a számodra legszimpatikusabb pénztárat és lépj be. Ezt sok esetben teljesen online, pár perc alatt is el tudod intézni. Érdemes összehasonlítani az egészségpénztárakat, mert több ezer vagy akár tízezer forinttal is többet spórolhatsz egy jó pénztári ajánlattal.

Ezt követően már fizetheted is be az összeget, gyűjtheted a számlákat és így tovább.

Ha pedig van pénztári tagságod és elegendő 180 napos egyenleged is, abban a szerencsés helyzetben vagy, hogy már csak össze kell gyűjtened és le kell adnod a számlákat. 🙂

Összegzés

Úgy gondolom, hogy nincs is bosszantóbb az ablakon kidobott pénznél. Márpedig akárhogy is nézzük, a befizetett személyi jövedelem adód az. Az egészségpénztár, illetve annak önsegélyező szolgáltatásai kivételes lehetőséget nyújtanak Neked, hogy évente akár 150 000 Ft-ot ne hagyj elveszni.

Ezekre figyelj:

• Ahhoz, hogy megkaphasd az egészségpénztár számládra befizetett összeg 20%-át állami támogatásként, fontos, hogy legalább ennyi szja befizetésed legyen.
• Mivel a maximum támogatás összege 150.000 Ft, 750.000 Ft-nél többet nem érdemes befizetni, és ez együtt értendő az önkéntes nyugdíjpénztárral.
• Jelenleg iskolakezdésre gyermekenként 290 800 Ft átutalását tudod kezdeményezni az egészségpénztár számládról a bankszámládra, a megfelelő iskolakezdési témájú számlák ellenében.
• Ezzel a lehetőséggel családi pótlékra jogosultként élhetsz Te vagy egy kedvezményezett.
• A tanév kezdete előtt vagy tanév vége után maximum 15 nappal kiállított számlák összegét tudod visszaigényelni a bankszámládra.
• Erre a célra a pénztári számlád legalább 180 napos egyenlegét használhatod.
• 120 napod van eljuttatni a számlákat a pénztár részére.
• A számlák a pénztártag vagy kedvezményezett nevére és címére kell, hogy szóljanak, illetve a „Termék (szolgáltatás) megnevezése” blokkban szükséges feltüntetni a gyermek / tanuló / hallgató nevét is.
• Az alábbi igazolásokra lesz szükséged:
  • Óvoda / iskola / főiskola vagy egyetem látogatási igazolás.
  • Családi pótlék jogosultság igazolás másolata (maximum 120 napja kiállítva). Ez felsőoktatási hallgató esetén nem szükséges.
  • Eredeti számlák a költségekről.

Kérdésed van? Irány a Facebook!

Ha maradt kérdésed, kérlek írj kommentben, vagy várlak az egészségpénztár Facebook csoportba, ahol mindenre megtalálod a választ, illetve ott is felteheted kérdéseidet.